Εμπλεκόμενοι είναι διάφοροι Ρώσοι ολιγάρχες, άτομα που βρίσκονται κοντά σε πολιτικούς σε χώρες του τρίτου κόσμου, ένας πρώην διευθυντής της προεκλογικής καμπάνιας του Τραμπ κλπ.

Κανέναν δεν εκπλήσσουν οι διαπιστώσεις αυτές. Αντίθετα υποτιμούν την πραγματικότητα, δεδομένου ότι το πραγματικό ποσό διακίνησης αυτού που ονομάζεται "μαύρο χρήμα" είναι κατά τους διεθνείς οργανισμούς πολύ μεγαλύτερο· το ζήτημα δεν είναι εδώ. Το ζήτημα είναι ότι οι ίδιες τράπεζες, (βασικά όλες οι τράπεζες), ερμηνεύοντας κατά το δοκούν τις ντιρεκτίβες των εποπτικών τους αρχών, ταλαιπωρούν αφάνταστα τον μέσο άνθρωπο, τον κάτοχο ενός απλού λογαριασμού που του είναι αναγκαίος για να πληρώνεται και να πληρώνει τις υποχρεώσεις του, ζητώντας του κάθε χρόνο απίστευτα δικαιολογητικά για να αποφύγουν (υποτίθεται) τις παράνομες συναλλαγές. Αν δε έχεις την "ατυχία" να είσαι κάτοικος εξωτερικού, σου ζητούν τα ίδια πιστοποιητικά και από τις δύο χώρες, με επίσημες μεταφράσεις, επισημειώσεις (apostile) κλπ. αδιαφορώντας για το χρόνο και το κόστος που αυτό συνεπάγεται.

Την ίδια στιγμή, φυσικά, το τραπεζικό σύστημα διευκολύνει τις συναλλαγές μεγάλων πελατών του (εξ ού τα 2 τρις), απλά, μη εφαρμόζοντας σ' αυτούς τις ίδιες διαδικασίες.

Έτσι έχουμε φτάσει στο σημείο να είναι πρόβλημα για πολλούς ανθρώπους το άνοιγμα ή η τήρηση ενός τραπεζικού λογαριασμού, να υπάρχουν 20 με 30 εκατομμύρια κόσμος στην Ευρώπη χωρίς λογαριασμό (οι λεγόμενοι unbanked), επειδή δεν έχουν σταθερό εισόδημα ή διεύθυνση εργασίας ή δεν εμπίπτουν σε κάποια προκαθορισμένη κατηγορία κλπ. Ενώ θα ήταν απλούστατο να ορισθεί ότι δεν απαιτείται κανένα δικαιολογητικό, (ή έστω ένας ελάχιστος αριθμός δικαιολογητικών), για τους μικροκαταθέτες, αυτούς που οι συναλλαγές τους δεν ξεπερνούν ένα όριο, που αποτελούν το 99% των πελατών των τραπεζών. Το χειρότερο είναι ότι δεν υπάρχει καμία αντίδραση σ' αυτό το αίσχος και οι πολίτες, σε όλες τις ευρωπαϊκές χώρες, το έχουν αποδεχθεί μοιρολατρικά και αδιαμαρτύρητα. Και οι απαιτήσεις δικαιολογητικών αυξάνονται κάθε χρόνο, σχεδόν με τον ίδιο ρυθμό που αυξάνεται και το πραγματικό μαύρο χρήμα.