Μετά από έντονες διαπραγματεύσεις κατά τη διάρκεια του σαββατοκύριακου ανάμεσα σε Πορτογάλους και Ευρωπαίους αξιωματούχους κι ενώ είχαν ανακοινωθεί συνολικά 4 χρεοκοπίες στον όμιλο Espirito Santo, ανακοινώθηκε τελικά η διάσωση της Banco Espirito Santo. Βάσει του σχεδίου, θα χωριστεί σε "καλή" και "κακή" τράπεζα, με το προσωπικό, τις καταθέσεις και τα υποκαταστήματα να μεταφέρονται στην πρώτη, ενώ η δεύτερη μένει με τα "τοξικά" προϊόντα.
Η "καλή" τράπεζα θα πάρει την ονομασία Novo Banco και θα ανακεφαλαιοποιηθεί με τη συνδρομή 4,9 δισ. ευρώ, τα οποία προέρχονται από το υπόλοιπο των χρημάτων του πορτογαλικού προγράμματος ΕΕ-ΕΚΤ-ΔΝΤ, ενώ η "κακή" θα απορροφήσει την έκθεση της τράπεζας στον ευρύτερο όμιλο Espirito Santo όπως και τη θυγατρική στην Αγκόλα. Συνολικά, στο πορτογαλικό ΤΧΣ έμεινε ένα «μαξιλάρι» 6,4 δισ. ευρώ μετά την ανακεφαλαιοποίηση των πορτογαλικών τραπεζών (η Banco Espirito Santo δεν συμμετείχε). Σε επόμενο στάδιο η τράπεζα θα πωληθεί προκειμένου να επιστρέψουν στο Ταμείο τα 4,9 δισ. ευρώ από τα αδιάθετα κεφάλαια του πορτογαλικού προγράμματος.
Οι ζημίες της bad bank θα καλυφθούν από τους ομολογιούχους μειωμένης εξασφάλισης, καθώς και τους μετόχους της τράπεζας, όπου συμπεριλαμβάνεται ο όμιλος Espirito Santo (που κατέχει το 20% της τράπεζας), αλλά και η γαλλική Credit Agricole που κατέχει το 16%. Όλοι οι καταθέτες της BES προστατεύονται όπως και οι ομολογιούχοι αυξημένης εξασφάλισης.
Ο διοικητής της Τράπεζας της Πορτογαλίας Κάρλος Κόστα διαβεβαίωσε ότι δεν υπάρχει κανένας κίνδυνος δημοσιονομικού εκτροχιασμού από την απόφαση, ούτε επιβάρυνση των φορολογούμενων. "Υπήρχε ανάγκη να υιοθετηθεί άμεσα ένα σχέδιο για να εγγυηθούμε τις καταθέσεις και τη σταθερότητα του τραπεζικού συστήματος" δήλωσε αργά το βράδυ της Κυριακής, διαβεβαιώνοντας πως "Τίποτα δεν αλλάζει για τους πελάτες της τράπεζας".
"Οι βασικές αβεβαιότητες που υπήρχαν για την τράπεζα εδώ και καιρό τώρα απομακρύνονται" δήλωσε, από μεριάς του και ο Βίτορ Μπέντο, ο διευθύνων σύμβουλος της Banco Espirito Santo που ανέλαβε καθήκοντα στις 14 Ιουλίου και συμπλήρωσε: "Η τράπεζα είναι τώρα ισχυρότερη και ασφαλέστερη".
Η υιοθέτηση του συγκεκριμένου μοντέλου σωτηρίας ευρωπαϊκής τράπεζας θέλει να περάσει το μήνυμα ότι ο χαμένος δεν είναι σε καμία περίπτωση ο καταθέτης ή ο φορολογούμενος, αλλά πρωτίστως ο μέτοχος. Υπενθυμίζεται ότι η υπόθεση της Espirito Santo είχε δημιουργήσει εξαιρετικά δυσμενές κλίμα την ημέρα που η Ελλάδα βγήκε για δεύτερη φορά στις αγορές (αρχές Ιουλίου) με το 3ετές ομόλογο.
Το Δημόσιο κατάφερε να αντλήσει 1,5 δισ. ευρώ με επιτόκιο 3,5% από το σύνολο των 3 δισ. ευρώ που ενεγράφησαν στο βιβλίο προσφορών, εν μέσω ανησυχίας που είχε αναζωπυρωθεί για τον ευρωπαϊκό Νότο.