Η εποπτική αυτή παρέμβαση της Τράπεζας της Ελλάδος, δεν καλύπτει με βάση το ισχύον νομικό πλαίσιο, όπως έχει διευκρινιστεί, ζητήματα τυχόν καταχρηστικότητας ή θέματα σχετικά με το ύψος των επιτοκίων ή των προμηθειών, αλλά επικεντρώνεται σε παραβάσεις και παραλείψεις που αφορούν, μεταξύ άλλων:

i) τις διατάξεις περί διαφάνειας.
ii)τις διαδικασίες για την αποτελεσματική εφαρμογή των διατάξεων για την Πρόληψη και Καταστολή της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες.
iii)τη μη άμεση παράδοση από πιστωτικά ιδρύματα στην αρμόδια Αρχή αμφιβόλου γνησιότητας χαρτονομισμάτων ευρώ.
iv)τη μη έγκαιρη χορήγηση στοιχείων και παραστατικών εκ μέρους των πιστωτικών ιδρυμάτων σε οφειλέτες.

Στο πλαίσιο αυτό επεβλήθησαν κυρώσεις, είτε με τη μορφή προστίμων υπέρ του Ελληνικού Δημοσίου ή ατόκων καταθέσεων των πιστωτικών ιδρυμάτων στην Τράπεζα της Ελλάδος, 6μηνης διάρκειας, οι οποίες έχουν ως εξής :

α) Σε 8 πιστωτικά ιδρύματα άτοκη κατάθεση συνολικού ύψους 14.453.000 ευρώ για παραβάσεις ή παραλείψεις που αφορούν τη μη τήρηση των κανόνων διαφάνειας των συναλλαγών και ιδίως :

·για παροχή πλήρους και έγκαιρης ενημέρωσης στους συναλλασσομένους

·το σαφή προσδιορισμό του ύψους και του τρόπου μεταβολής του κυμαινομένου επιτοκίου

·την επιβάρυνση των συναλλασσομένων με έξοδα για την αποστολή της ελάχιστης απαιτούμενης περιοδικής ενημέρωσης

·τη διαμόρφωση του περιεχομένου των διαφημίσεων τους σύμφωνα με την ΠΔ/ΤΕ 2501/2002.

β) Σε 7 πιστωτικά ιδρύματα άτοκη κατάθεση συνολικού ύψους 1.866.000 ευρώ για παραβάσεις σχετικά με τη μη τήρηση διατάξεων που αφορούν στην Πρόληψη και Καταστολή της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες.

γ) Σε 4 πιστωτικά ιδρύματα πρόστιμο υπέρ του Ελληνικού Δημοσίου συνολικού ύψους 54.000 ευρώ, για παραβάσεις που αφορούν τη μη άμεση παράδοση στην αρμόδια αστυνομική αρχή αμφιβόλου γνησιότητας χαρτονομισμάτων ευρώ (ΠΔ/ΤΕ 2484/2001) και τη μη έγκαιρη παροχή στοιχείων σε οφειλέτες βάσει των διατάξεων του ν. 2912/2001 και σε 2 χρηματοδοτικά ιδρύματα 20.000 ευρώ για παράβαση κανόνων διαφάνειας και διατάξεων εποπτικού περιεχομένου.