Σύμφωνα με τη βρετανική νομοθεσία, οι βρετανικές τράπεζες δεν επιτρέπεται να παρέχουν χρηματοοικονομικές υπηρεσίες στα άτομα που περιλαμβάνονται στη μαύρη λίστα του βρετανικού υπουργείου Οικονομικών.
Ωστόσο, όπως επισημαίνει η FSA, το διάστημα μεταξύ του Δεκεμβρίου του 2007 και του Δεκεμβρίου του 2008, η RBS δεν πραγματοποίησε τους απαραίτητους ελέγχους των πελατών της και των συναλλαγών της με άτομα που περιλαμβάνονταν στη λίστα του υπουργείου.