Παράλληλα, ο διεθνής οίκος υποβάθμισε τα individual ratings των τραπεζών σε ‘C’ από ‘B/C’ ενώ οι αξιολογήσεις όλων των χρηματοοικονομικών εργαλείων τους υποβαθμίστηκαν κατά μια κλίμακα.
Οι υποβαθμίσεις αντανακλούν την εκτίμηση της Fitch ότι η ήδη αδύναμη ποιότητα ενεργητικού και κερδοφορία των τραπεζών θα δεχτεί περαιτέρω πιέσεις εξαιτίας των επικείμενων σημαντικών δημοσιονομικών προσαρμογών στην Ελλάδα.
Η Fitch εκτιμά ότι η απαιτούμενη δημοσιονομική πειθαρχία στην Ελλάδα έχει σημαντικό αντίκτυπο στην πραγματική οικονομία, έχοντας επιπτώσεις έτσι στη ζήτηση δανείων αλλά και επιβαρύνοντας περαιτέρω την ποιότητα των κεφαλαίων των τραπεζών. Το τελευταίο θα έχει μάλιστα αντίκτυπο στο κόστος των πιστώσεων, επηρεάζοντας δυσμενώς την κερδοφορία. Σημειώνει επιπλέον ότι τα έσοδα από την ΝΑ Ευρώπη προέρχονται από τη δραστηριότητα των τραπεζών σε ιδιαίτερα ευμετάβλητες οικονομίες, μερικές εκ των οποίων αντιμετωπίζουν και αυτές πιέσεις από την κρίση και έχουν εισέλθει σε φάση ύφεσης.
Επιπλέον η κερδοφορία των τραπεζών, θα επηρεαστεί από το υψηλότερο κόστος χρηματοδότησης που θα προέλθει από τις ισχυρότερες πιέσεις στη χρηματοδότηση και τη ρευστότητα τους λόγω των εκτιμήσεων της αγοράς για αύξηση του κινδύνου που περιβάλλει το ελληνικό δημόσιο χρέος.
Οι αβεβαιότητες που περιβάλλουν τα δημοσιονομικά της Ελλάδας, έχουν σε μεγάλο βαθμό περιορίσει, όπως σημειώνουν, την πρόσβαση των ελληνικών τραπεζών στη χονδρική τραπεζική, και σε μικρότερο στη διατραπεζική για την απόκτηση κεφαλάιων σε λογικές τιμές. Αποτέλεσμα αυτού του γεγονότος είναι ότι ελληνικές τράπεζες συνεχίζουν να βασίζονται σε έναν βαθμο στη χρηματοδότηση της ΕΚΤ. Και όπως τονίζουν, παρόλο που οι διευκολύνσεις που παρέχει η ΕΚΤ παρέχουν βραχυπρόθεσμα ρευστότητα, θα ήταν επιθυμητό να υπάρξει μία αναδιάρθρωση της χρηματοδότησης τους και της ρευστότητας τους με χρήση των παραδοσιακών πηγών.
Αναφέρει, όμως, και ένα θετικό στοιχείο: οι ελληνικές τράπεζες συνεχίζουν να χρηματοδοτούνται πρωτογενώς από τις καταθέσεις των πελατών (86% ανέρχοντο οι καταθέσεις σε σχέση με τα ακαθάριστα έξοδα για δάνεια για τις πέντε μεγάλες ελληνικές τράπεζες στο τέλος του τρίτου τριμήνου του 2009). Επιπλέον ο οίκος επισημαίνει ότι οι ωριμάνσεις τίτλων που έχουν λάβει από τη χονδρική οι τράπεζες είναι διαχειρίσιμες μέσα στο 2010 ενώ οι ανάγκες χρηματοδότησης για φέτος θα είναι περιορσμένες.
Οι νέες αξιολογήσεις που διαμορφώθηκαν σήμερα έχουν ανά τράπεζα ως εξής:
Εθνική Τράπεζα
Μακροπρόθεσμα IDR: 'BBB' από 'BBB+': Αρνητικό Outlook
Βραχυπρόθεσμα IDR: 'F3' από 'F2'
Ατομική αξιολόγηση: 'C' από 'B/C'
Υβριδικές εκδόσεις: 'BB+' από 'BBB-'
EFG Eurobank Ergasias
Μακροπρόθεσμα IDR: 'BBB' από 'BBB+': Αρνητικό Outlook
Βραχυπρόθεσμα IDR: 'F3' από 'F2'
Ατομική αξιολόγηση: 'C' από 'B/C'
Υβριδικές εκδόσεις: 'BB+' από 'BBB-'
Alpha Bank
Μακροπρόθεσμα IDR: 'BBB' από 'BBB+': Αρνητικό Outlook
Βραχυπρόθεσμα IDR: 'F3' από 'F2'
Ατομική αξιολόγηση: 'C' από 'B/C'
Υβριδικές εκδόσεις: 'BB+' από 'BBB-'
Piraeus Bank
Μακροπρόθεσμα IDR: 'BBB' από 'BBB+': Αρνητικό Outlook
Βραχυπρόθεσμα IDR: 'F3' από 'F2'
Ατομική αξιολόγηση: 'C' από 'B/C'
Αγροτική Τράπεζα
Μακροπρόθεσμα IDR: 'BBB-' (επιβεβαίωση): Αρνητικό Outlook
Βραχυπρόθεσμα IDR: 'F3' (επιβεβαίωση)
Ατομική αξιολόγηση: 'C/D' (επιβεβαίωση)