Αντικείμενο της έρευνας του εισαγγελέα Γ. Δραγάτση αποτελούν τα επισφαλή δάνεια που ενέκρινε και εκταμίευσε η Proton Bank το 2010, οπότε ο Λαυρεντιάδης ήταν στο ΔΣ της τράπεζας, πολλά εκ των οποίων κατέληξαν σε πρόσωπα και εταιρείες συμφερόντων του επιχειρηματία.
Ο επιχειρηματίας φέρεται να ισχυρίζεται πως είναι πρόθυμος να επιστρέψει περίπου 200 εκατομμύρια ευρώ στην τράπεζα, αποδεχόμενος επισφάλεια όσον αφορά αυτό το ποσό, ενώ ακόμη δεν έχει διευκρινιστεί η θέση του για το υπόλοιπο ποσό, των περίπου 500 εκατομμυρίων ευρώ, που κατά τα στοιχεία της έρευνας, επίσης χορηγήθηκε για δανειοδοτήσεις από την τράπεζα, χωρίς εξασφάλισή της.
Η νέα Proton Bank έχει υποβάλει μήνυση για την υπόθεση των επισφαλών δανειοδοτήσεων και έχει δηλώσει παράσταση Πολιτικής Αγωγής, υιοθετώντας την εισαγγελική κρίση για την υπόθεση ως προς τα ερευνώμενα, κακουργηματικού βαθμού, αδικήματα.
Στους 31 κληθέντες από τον εισαγγελέα είναι, πλην του επιχειρηματία, έξι μέλη της Επιτροπής Πιστοδοτήσεων και του ΔΣ της Proton Bank, αλλά και επιχειρηματίες και ιδιώτες, στους οποίους φέρονται να κατέληξαν τα δάνεια.
Με εντολή του εισαγγελέα, βάση της οποίας εκδόθηκε βούλευμα του Συμβουλίου Πλημμελειοδικών, έχουν ήδη δεσμευθεί κάποια περιουσιακά στοιχεία- μετοχές- όλων των εμπλεκομένων στην υπόθεση.
Ο κ. Δραγάτσης ερευνά με στόχο να εξακριβώσει αν στην υπόθεση των δανείων προκύπτει η διάπραξη αδικημάτων, όπως αυτά της εγκληματικής οργάνωσης, της απάτης σε συνδυασμό με το νόμο περί καταχραστών του δημοσίου και της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματική δραστηριότητα.
Να σημειωθεί ότι παραμένει εκκρεμής η αρχειοθέτηση ή μη της υπόθεσης των 51 εκατομμυρίων ευρώ που είχαν εκταμιευτεί από την Proton Bank προς εταιρείες του επιχειρηματία, ποσόν που πριν λίγο καιρό παραδόθηκε από τον κ. Λαυρεντιάδη στα ταμεία της τράπεζας.
Η διαδικασία έχει «παγώσει» επειδή ο οικονομικός εισαγγελέας Γρ. Πεπόνης δεν έχει υπογράψει για την αρχειοθέτηση της υπόθεσης, καθώς φέρεται να διαφωνεί με το περιεχόμενο της δήλωσης ικανοποίησης της τράπεζας.